Cómo protegerte de estafas románticas este San Valentín, según Binance

Las estafas de citas en línea, a menudo conocidas como estafas o fraudes románticos, presentan a delincuentes que hábilmente se hacen pasar por potenciales parejas románticas, tejiendo hábilmente redes de engaño mientras explotan las emociones de personas vulnerables.

Las estafas románticas están aumentando en todos los ámbitos, con estadísticas alarmantes que ilustran el alcance del problema. En todo el mundo, más de 1 de cada 4 adultos encuestados para el Informe Norton Cyber Safety Insights 2023 declaró haber sido víctima de una estafa romántica o de citas online. Solo en Estados Unidos, la Comisión Federal de Comercio recibió casi 70.000 quejas por estafas románticas y de citas en 2022, lo que supuso una pérdida acumulada de 1.300 millones de dólares.

Aunque la criptomoneda no es el método de pago más utilizado en estas estafas, representa un 34% del total de las pérdidas denunciadas, como indica el mismo informe de la FTC. No obstante, es crucial disipar la idea errónea de que las criptomonedas sirven de refugio a los estafadores.

Según el último informe de Chainalysis 2024 Crypto Crime Report, el porcentaje de todo el volumen de transacciones de criptomonedas asociado a la actividad ilícita ha disminuido del 0,42% en 2022 a un mero 0,34%.

Tigran Gambaryan, jefe de Prevención de Delitos Financieros de Binance, aclara la mecánica de estas estafas: “Imagina a alguien convencido de que ha encontrado una conexión profunda a través de una aplicación de citas o de las redes sociales. Estos estafadores se transforman a la perfección, haciendo eco de todos tus sentimientos y aspiraciones con una precisión asombrosa. La esencia de su enfoque sigue siendo la misma: explotar la confianza y fabricar conexiones para lograr sus fines engañosos”.

Erin Fracolli, Directora Global de Inteligencia e Investigaciones de Binance, desvela un escenario común observado en las estafas románticas: “Los estafadores suelen conectar primero con las víctimas en aplicaciones o sitios de citas, donde generan confianza. Atraen a las víctimas para que inviertan prometiéndoles grandes beneficios, pero luego descubren que son falsos. Las víctimas suelen invertir inicialmente pequeñas sumas e incluso pueden hacer “retiradas” o recibir pequeñas cantidades de su inversión de vuelta, lo que hace que la inversión parezca real. Con el tiempo, sin embargo, no podrán recuperar depósitos o “inversiones” mayores. “

En otros casos, los estafadores emplean un enfoque diferente, solicitando dinero a sus víctimas para ayudarles en situaciones inventadas y desesperadas. El abanico de razones aducidas por los estafadores no conoce límites, y abarca desde supuestas operaciones médicas urgentes y familiares con enfermedades terminales hasta afirmaciones de haber sido secuestrados por peligrosos delincuentes o simplemente necesitar fondos para un billete de avión para conocerse por fin en persona.

Binance sigue dedicado a garantizar un entorno de criptomoneda seguro a través de la colaboración activa con los organismos de seguridad a nivel mundial. Los equipos especializados de la compañía, formados por más de 70 miembros, procesaron eficientemente más de 58.000 solicitudes en 2023 de más de 13.000 agentes de la ley registrados en todo el mundo.

Recientemente, Binance apoyó a la Oficina Federal de Investigación (FBI) y al Departamento de Justicia (DOJ) de Estados Unidos en un importante caso de estafas (pig buchering o matanza de cerdos) en el que se incautaron más de 112 millones de dólares en fondos. Estos esfuerzos de colaboración condujeron a la detención de múltiples grupos ilícitos y estafadores.

Reconociendo que los propios usuarios son siempre la primera línea de defensa contra los estafadores, Binance está dando prioridad a los esfuerzos educativos, como la serie dedicada Conoce tu Estafa, para ayudar a los usuarios a mantenerse al tanto de los últimos esquemas y tácticas que los estafadores emplean, así como consejos para evitarlos.

Señales de advertencia de las estafas románticas y cómo evitarlas

Entonces, ¿cómo puede protegerse para no ser víctima de estafas románticas, especialmente las relacionadas con criptomonedas? He aquí algunos consejos esenciales:

• • Limítate a la aplicación de citas: Si utilizas una aplicación de citas, mantén tu comunicación dentro del servicio de mensajería de la plataforma. Los estafadores a menudo quieren que cambies rápidamente a canales de comunicación privados como mensajes de texto, redes sociales o llamadas telefónicas para evitar ser detectados en el sitio de citas.
• • Cuidado con los perfiles que parecen demasiado buenos para ser verdad: Los estafadores enmascaran su identidad real creando personajes falsos y empleando fotos robadas o manipuladas de personas atractivas. Incluso pueden emplear tecnología de IA para crear deep fakes, fabricar identificaciones falsas, alterar sus voces y fabricar vídeos. Para protegerte, toma la iniciativa de investigar a fondo y validar la legitimidad de la persona asociada al perfil.
• • Tómatelo con calma: No te precipites en una relación. Haz preguntas y presta atención a las incoherencias en la historia de la otra persona que puedan revelarla como impostora.
• • Presta atención a las excusas persistentes para encontrarse: Si alguien cancela repetidamente encuentros en persona con diversas excusas, especialmente después de varios meses, no lo ignores. Se trata de una importante señal de alarma y sus sospechas deberían aumentar.
• • Nunca envíes dinero: Si alguien que has encontrado recientemente en línea y nunca has conocido en persona solicita ayuda financiera o promete ganancias lucrativas, ya sea a través de criptomonedas, transferencias bancarias o cualquier otro método, es probable que sea una estafa.
• • Sé escéptico ante promesas poco realistas: Los altos rendimientos con bajo riesgo suelen ser engañosos; si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
• • Protege tu información personal: No compartas nunca información personal o financiera confidencial, como contraseñas o claves privadas, con nadie, aunque diga representar a una entidad de confianza (policía, equipo de investigación, etc.).
• • Considera la posibilidad de utilizar un gestor de contraseñas y adoptar buenas prácticas de ciberseguridad para salvaguardarte a ti mismo y a los tuyos.

Mientras navegas por el panorama digital en tu búsqueda del amor, recuerda que no todo el mundo en línea tiene intenciones genuinas. Si te mantienes alerta, eres prudente y prestas atenciones a las señales de advertencia, podrás reducir el riesgo de convertirte en víctima de estafas románticas y proteger tanto tu corazón como tu cartera.

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