BBVA México lanza Invest, el asesor digital para inversiones desde su app

En México, BBVA México lanzó una herramienta digital para facilitar que sus clientes comiencen a invertir desde su celular. BBVA Invest ofrece asesoría personalizada dentro de la aplicación del banco.

La nueva función permite a los usuarios conocer su perfil de inversión tras responder un cuestionario corto. La app recomienda opciones de inversión con base en el perfil financiero de cada cliente.

Luis Ángel Rodríguez Amestoy, director general de BBVA Asset Management México, informó que 1.3 millones de clientes ya invierten. Señaló que los 25.2 millones de clientes del banco pueden ahora usar BBVA Invest para comenzar a construir su futuro financiero.

Para acceder, el cliente entra a la sección “Oportunidades” en la app y responde siete preguntas. Con base en las respuestas, el sistema clasifica al usuario como tradicional, conservador, moderado o agresivo. Posteriormente, sugiere productos acordes a ese perfil.

El dinero invertido puede retirarse cuando el cliente lo requiera. Esta facilidad busca eliminar la percepción de que invertir es complejo o riesgoso.

Brecha entre productos financieros e inversión en México

Datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores indican que 54.4 millones de adultos en México tienen al menos un producto financiero. Sin embargo, la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles reportó que solo 13.4 millones invierten en fondos.

BBVA Invest busca cerrar esta brecha mediante orientación accesible. El banco promueve el conocimiento sobre fondos de inversión como una vía para incrementar el uso de herramientas financieras.

Los usuarios pueden conocer los dos tipos principales de fondos. Los de renta fija, que invierten en bonos y representan el 75% del mercado. Y los de renta variable, que invierten en acciones, con mayor posibilidad de rendimiento aunque con más volatilidad.

En 2024, los fondos de renta variable crecieron 33.96%. Pese al aumento, su adopción es menor en comparación con los fondos de renta fija.

Participación de BBVA México en el mercado de fondos

BBVA México administra más de un billón de pesos en fondos de inversión. La institución representa el 23.75% del mercado nacional, según cifras de mayo de 2025.

Con BBVA Invest, el banco busca que más personas descubran las opciones para invertir en portafolios diversificados. El objetivo es que los usuarios utilicen herramientas digitales para hacer crecer su dinero sin complicaciones.

La inversión se puede realizar directamente desde el celular. BBVA México integró tecnología de diagnóstico automatizado y asesoría de expertos en la misma plataforma.

El banco busca que esta nueva herramienta reduzca las barreras de entrada. También pretende que los usuarios sientan confianza al conocer su perfil y saber qué productos se adaptan a sus necesidades.

BBVA México pretende ampliar la base de inversionistas mediante una experiencia sencilla. BBVA Invest permite comenzar con montos bajos, sin trámites presenciales ni asesoría personalizada en sucursal.

Esta funcionalidad se suma a los servicios digitales que la institución financiera ha promovido para incrementar la inclusión financiera.

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