Presenta BBVA nueva estrategia global para la gestión patrimonial
octubre 7, 2026
BBVA presentó una nueva identidad y estrategia global para su segmento de gestión patrimonial, con el objetivo de unificar la atención entre los mercados donde opera. La institución informó que el modelo busca estandarizar la experiencia del cliente y ampliar la personalización del acompañamiento patrimonial.
Salvador Sandoval, director de Global Wealth de BBVA, explicó que la estrategia contempla tres dimensiones de atención: construir objetivos, proteger el patrimonio y proyectar el futuro. El modelo considera las necesidades individuales, familiares y empresariales, además de los planes relacionados con el legado.
La unidad Global Wealth gestiona más de 6 billones de pesos, equivalentes a más de 300 mil millones de euros, según las cifras presentadas. El segmento atiende a más de 24 millones de clientes en España, México, Turquía, Suiza, Perú, Colombia y Argentina.
A nivel global, BBVA cuenta con más de 82 millones de clientes, cerca de 127 mil colaboradores y presencia en 27 países. La institución opera además mediante más de 5 mil 555 oficinas, incluidos centros internacionales ubicados en España, Suiza y Estados Unidos.
BBVA proyecta crecimiento patrimonial en México
En México, Romualdo Mata, director de Global Wealth de BBVA México, informó que el banco gestiona 1.3 billones de pesos en activos dentro del segmento patrimonial, con una incorporación prevista de 130 mil millones de pesos en nuevos activos durante este año. La institución busca aumentar 40% los activos gestionados para finales de 2029.
Mata señaló que Global Wealth suma actualmente 180 mil clientes en México y busca alcanzar 240 mil clientes para 2029, mientras mantiene tasas anuales de crecimiento de entre 14% y 15%. Durante los últimos ocho años, el segmento registró tasas cercanas al 15% anual tanto en activos gestionados como en clientes atendidos.
El segmento cuenta con 123 oficinas especializadas y 2 mil 114 colaboradores, mientras que todos sus banqueros están certificados en estrategias de inversión. BBVA también mantiene planes para abrir 15 nuevas oficinas y contratar aproximadamente 200 banqueros antes de concluir el año.
La oferta de inversión distribuye los activos entre distintos instrumentos de acuerdo con el perfil de riesgo de cada cliente. El 60% de los activos se administra mediante fondos de inversión, 20% corresponde a acciones y 10% se destina a pagarés y papel bancario.
Tecnología e inteligencia artificial acompañarán al banquero
El modelo también contempla herramientas digitales e inteligencia artificial para mejorar la personalización y facilitar operaciones relacionadas con la gestión patrimonial. La institución indicó que estas tecnologías funcionarán dentro de entornos protegidos y no sustituirán la relación entre el cliente y su banquero.
Uno de los productos mencionados corresponde al Préstamo Patrimonial Garantizado, que permite al cliente simular un crédito mediante la aplicación. La herramienta permite seleccionar monto y plazo de manera autónoma o con asistencia del banquero, mientras BBVA prevé habilitar posteriormente la contratación completa mediante canales digitales.
La estrategia contempla que el banquero continúe como eje central de la relación con el cliente, mientras especialistas de otras áreas apoyan las necesidades financieras. El modelo también conecta las necesidades patrimoniales con servicios de banca corporativa, empresarial, pyme y financiamiento.
La institución explicó que su modelo de wealth planning busca conocer los objetivos, proyectos y situación familiar de cada cliente. La planeación también considera la conservación de empresas, la transferencia patrimonial y las necesidades de las siguientes generaciones.
En materia de protección patrimonial, BBVA trabaja en la certificación de sus banqueros en seguros y mantiene productos relacionados con automóvil, vida, hogar y empresas. Uno de cada cinco clientes del segmento ya cuenta con algún financiamiento, entre créditos hipotecarios, automotrices y empresariales.
La estrategia global también contempla servicios relacionados con actividades de los clientes fuera del ámbito financiero, como arte, cultura, salud, bienestar y experiencias. El banco informó que trabaja además con los hijos de sus clientes para incorporar a las siguientes generaciones dentro del modelo patrimonial.
El segmento Global Wealth representa actualmente 3% de los activos totales del banco en su balance, debido a que solo determinados recursos gestionados se contabilizan dentro de ese indicador. Si todos los activos administrados por el segmento se incorporaran al balance, la representación llegaría aproximadamente a 30%.
A nivel global, BBVA plantea elevar los activos gestionados de 300 mil millones a 500 mil millones de euros, mientras México funciona como la segunda geografía más importante del segmento después de España. El banco busca aprovechar la presencia local para captar patrimonio y mantener recursos invertidos desde México.
La institución también informó que cuenta con controles de conocimiento del cliente y validación documental desde la apertura de cuentas. Las áreas de prevención de fraude y lavado de dinero aplican revisiones adicionales cuando las solicitudes no cumplen con los criterios documentales o transaccionales establecidos.
La aplicación móvil incorpora una función para ocultar el contrato patrimonial del cliente, con el propósito de evitar que la información sobre sus fondos permanezca visible en caso de robo del dispositivo. BBVA señaló que la inteligencia artificial utilizada para estos procesos opera dentro de ambientes cerrados y protegidos.
En México, el banco busca ampliar el segmento mediante clientes existentes que todavía no utilizan servicios patrimoniales y mediante la captación de nueva riqueza. La estrategia contempla mantener el crecimiento del negocio local y aumentar la participación de los servicios onshore.
Descubre más de Tecnoempresa
Suscríbete para recibir las últimas entradas en tu correo electrónico.
