El 33% de los casinos en línea legales desconoce si son víctimas de fraude

El estudio Blindar el Juego, elaborado por Unico, señala que los operadores de casinos en línea enfrentan dificultades para medir y contener el fraude digital. El documento indica que 10% de los participantes sospecha que enfrenta fraude, aunque no tiene certeza, mientras 33% no mide el problema o desconoce si ocurre dentro de sus operaciones.

La investigación recoge entrevistas realizadas durante el segundo trimestre de 2026 a 42 participantes de México, Colombia, Brasil y otros mercados latinoamericanos. El 62% de los encuestados corresponde a operadores de casinos, apuestas deportivas y casinos en línea, mientras 24% ocupa posiciones ejecutivas como CEO, COO o CFO.

El reporte señala que 67% de los casinos considera que su situación de fraude permanece igual o empeora, mientras 33% reporta una reducción mediante mecanismos que también generan mayor fricción para los usuarios legítimos. Seis de cada diez participantes consideran que detectan a los defraudadores, aunque el estudio cuestiona la capacidad de las empresas para medir correctamente el fenómeno.

El 57% de los encuestados afirma que ya detecta fraudes relacionados con deepfakes o inteligencia artificial generativa, mientras 81% considera que cuenta con protección al menos mediana frente al fraude generado mediante IA. Dentro de ese grupo, 29% considera que está completamente cubierto, aunque el estudio plantea que esa percepción puede subestimar el nivel de riesgo.

Fraude digital eleva los costos para operadores

Entre las modalidades que generan mayor impacto aparecen el abuso de bonos mediante múltiples cuentas, el gnoming o utilización de identidades de terceros, los contracargos de usuarios legítimos, el robo de identidad y las referencias falsas. La falta de verificación puede representar pérdidas equivalentes a entre 5% y 10% de los ingresos de las empresas, según los datos incluidos en el estudio.

La investigación identifica el registro como el principal punto de entrada para diferentes esquemas de fraude, especialmente mediante identidades sintéticas y múltiples cuentas. Después aparecen la verificación de identidad, la prueba de vida, los ataques con deepfakes y la interceptación de códigos OTP durante procesos relacionados con retiros.

El estudio identifica la identidad sintética como responsable de 48% de los casos de fraude analizados en Latinoamérica, mientras los ataques de inyección con inteligencia artificial representan 46% de los ataques clasificados. Según Unico, estos últimos aumentaron nueve veces durante el último año y redujeron cien veces el costo necesario para desarrollar ataques mediante contenido sintético.

Identidad y velocidad marcan el proceso de registro

Fernando Paulín, CEO de Unico México, señaló que los defraudadores desarrollan técnicas que superan las medidas de seguridad existentes. También explicó que las diferencias entre las reglas de incorporación de clientes en América Latina generan riesgos adicionales para operadores que mantienen controles antifraude limitados.

Miguel Ángel Ochoa, presidente de la Asociación de Permisionarios y Proveedores de la Industria del Entretenimiento y Juegos de Apuesta en México (AIEJA), señaló que el crecimiento del juego en línea incrementa los desafíos relacionados con identidad y prevención del fraude.

De acuerdo con el presidente de los casineros, el crecimiento del juego digital también coincide con la aparición de sitios que aprovechan eventos deportivos para atraer apostadores. Dijo que competencias como el Super Bowl y el Mundial de Futbol generan oportunidades para operadores legales, pero también favorecen la aparición de plataformas fraudulentas que pueden desaparecer después de recibir fondos de los usuarios.

En este contexto, Unico plantea que la tecnología debe utilizarse para combatir las técnicas que emplean los propios defraudadores, incluida la inteligencia artificial. La propuesta combina verificación continua, análisis de identidad y colaboración entre empresas para reducir cuentas múltiples, suplantaciones, ataques biométricos y operaciones asociadas con fondos ilícitos.

El estudio plantea tres líneas de acción para reducir los riesgos: arquitectura de verificación, equilibrio entre seguridad y conversión, e inteligencia colectiva entre instituciones. La propuesta contempla verificar a la persona y no solamente sus documentos, además de mantener controles durante el ciclo completo del cliente.

La estrategia también considera procesos rápidos para evitar que los usuarios abandonen una plataforma durante el registro. El documento indica que 43% de los usuarios espera completar ese procedimiento entre uno y tres minutos, mientras 29% espera realizarlo en menos de un minuto.

La inteligencia colectiva constituye el tercer componente planteado por Unico, debido a que los defraudadores operan mediante redes coordinadas y comparten métodos. La empresa señala que mantiene una red con más de 170 millones de entidades únicas y observa coincidencias entre perfiles de fraude del sector financiero y los correspondientes al iGaming.

Los datos presentados ubican en 475 el número de casinos que operan con permiso vigente de SEGOB y estiman en 15 mil millones de dólares el valor de la economía regulada del sector. Asimismo, el documento calcula 200 mil empleos directos e indirectos y 765 millones de dólares en contribuciones fiscales.

El reporte señala que 40% de la actividad de juego en México corresponde al sector regulado, mientras 60% opera mediante plataformas no fiscalizadas u offshore. La expansión digital también modifica los mecanismos de acceso, debido a que la distancia entre operador y usuario dificulta la identificación presencial y amplía los espacios para ataques.

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