El LATAM Anti-Fraud Roadshow 2024, organizado por Sumsub en conjunto con FinTech México y Creai, reunió a expertos del sector para debatir los desafíos crecientes del fraude financiero en América Latina y proponer soluciones tecnológicas innovadoras.
El objetivo del evento fue sentar las bases para un ecosistema fintech más resistente ante los desafíos futuros y que contribuya al desarrollo de una economía digital más segura en la región.
El evento, que tuvo lugar el 17 de octubre en Ciudad de México, destacó un preocupante incremento en los fraudes de identidad durante el primer trimestre de 2024.
México experimentó un aumento del 151% en este tipo de fraude, colocándolo entre los mercados más vulnerables de la región, mientras que Brasil registró un alarmante crecimiento del 379%.
Los expertos coincidieron en la importancia de adoptar tecnologías avanzadas y fomentar la colaboración entre empresas y autoridades para combatir estos desafíos.
En el panel titulado “Combatir el Fraude en la Industria Fintech en México”, Rolando Matarrita, CTO de Creai, compartió su perspectiva sobre la necesidad de que las empresas fintech adopten la innovación tecnológica y promuevan la cooperación institucional para crear un entorno regulatorio que facilite la transformación digital sin frenar el desarrollo empresarial.
“El desafío no es solo adaptarse al cambio, sino hacerlo de manera constante e innovadora, manteniendo resiliencia frente a un entorno que evoluciona rápidamente. Muchas empresas aún perciben la transformación digital como costosa o inaccesible, pero en Creai creemos que la tecnología está democratizando ese acceso. Nuestro objetivo es apoyar a las organizaciones en esta transición, optimizando sus procesos, reduciendo costos y asegurando que puedan competir y prosperar en el mercado actual”, afirmó Matarrita.
Laura Ramos, Directora GEM de PayPal, y Gustavo Salaiz, Director de Fintech Academy, subrayaron que la implementación de tecnologías avanzadas y la digitalización son fundamentales para mitigar riesgos y combatir problemas como el lavado de dinero.
Por su parte, Marco A. Pérez Alcalde, Fintech Legal Senior Manager de Mercado Libre, resaltó la necesidad de desarrollar regulaciones secundarias que se adapten a las dinámicas digitales y permitan el crecimiento del sector fintech. Explicó que es crucial encontrar un balance entre la protección del consumidor y la promoción de la innovación, trabajando de manera conjunta con las autoridades para crear marcos normativos que impulsen el desarrollo tecnológico y la prevención del fraude.
Desde un enfoque legal, Carlos Valderrama, fundador de Legal Paradox, destacó el potencial de México en el sector fintech, al ser el primer país en América Latina en contar con una ley específica para regular esta industria.
No obstante, señaló la importancia de continuar trabajando en un marco regulatorio prudencial que fomente la innovación y prevenga abusos.
El LATAM Anti-Fraud Roadshow 2024 dejó claro que la inteligencia artificial y el machine learning son herramientas clave para afrontar los desafíos del sector fintech. Además, se subrayó la relevancia de una sólida colaboración entre reguladores, empresas y consumidores para crear un entorno normativo que promueva la adopción digital en la región.
AATG
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